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Assurances Gestion Services

31300 TOULOUSE

SIREN

340973775

Activité Principale (6622Z)

Activités des agents et courtiers d'assurances

Numéro de TVA intra.

FR77340973775

SIRET

34097377500182

Effectifs

02

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2 968 066€

Trésorerie disponible au 30/09/2021

Aucune donnée disponible

Variation de trésorerie

0M5M10M15M
2016

cash

486 618,00

income

8 893 643,00

outcome

8 778 968,00

Trésorerie en fin d’annee
Resultat Net
Produits d’exploitations
Charges d’exploitations

Assurances Gestion Services Vs Activités des agents et courtiers d'assurances

Masse salariale / CA (%)

Top 25% des entreprises du secteur

26.64 %

30.6%
46,6%
60.0%

Résultat net / CA (%)

Pire 25% des entreprises du secteur

2.75 %

3.9%
14,1%
27.4%

Évolution du CA (%)

Top 25% des entreprises du secteur

77.74 %

-2.7%
6,69%
19.2%

Ratios de performances

Les résultats de Assurances Gestion Services en
comparé à Assurances Gestion Services en
et à la moyenne des entreprises du secteur en
2021
% Chiffre d'affaire 2021
2020
% Chiffre d'affaire 2020
2021
% Chiffre d'affaire 2021
A - Chiffres clès
Chiffre D'affaire

Top 25%

Résultat Net (€)

Top 50%

Masse Salariale

Pire 25%

13,7M
100.0%
7,69M
100.0%
4,21M
100.0%
375K
2.0%
292K
3.0%
413K
9.0%
3,64M
26.0%
1,46M
19.0%
1,22M
29.0%
B - Disponibilité
Trésorerie

Top 25%

Créances Financières

Top 25%

Dettes Financières

Pire 25%

2,97M
21.0%
1,23M
16.0%
1,13M
26.0%
1,95M
14.0%
1,29M
16.0%
2,25M
53.0%
1,64M
12.0%
2M
26.0%
1,59M
37.0%

L'évaluation de notre pocket CFO

75 / 100
A - Analyse
ASSURANCES GESTION SERVICES a montré une augmentation significative du chiffre d'affaires de 2016 à 2021, avec un bond notable entre 2020 et 2021. Cependant, la marge nette sur le chiffre d'affaires a diminué au fil des ans, indiquant des coûts croissants ou des inefficacités. Le pourcentage de la masse salariale par rapport au chiffre d'affaires a fluctué, culminant en 2018, ce qui pourrait suggérer des coûts de personnel variables ou des changements de productivité. La position de trésorerie de l'entreprise s'est nettement améliorée, ce qui est un signe positif pour la stabilité financière. Cependant, les niveaux d'endettement ont également augmenté, ce qui pourrait être préoccupant s'ils ne sont pas bien gérés.
B - Bilan
La performance financière d'ASSURANCES GESTION SERVICES indique une entreprise en croissance en termes de revenus mais confrontée à des défis pour maintenir la rentabilité. L'augmentation du chiffre d'affaires est louable, en particulier la flambée en 2021, qui pourrait être due à de nouveaux contrats ou à l'expansion des services. Cependant, la baisse de la marge nette est préoccupante et suggère que les coûts de l'entreprise augmentent plus rapidement que ses revenus. Cela pourrait être dû à des facteurs externes tels que la concurrence sur le marché ou à des facteurs internes tels que des inefficacités. La position de trésorerie améliorée de l'entreprise, avec une augmentation significative de la trésorerie de 2020 à 2021, offre une protection contre les passifs à court terme et indique une bonne gestion de la liquidité. Cependant, l'augmentation des niveaux d'endettement pourrait constituer un risque pour la stabilité financière à long terme si elle n'est pas bien gérée. Dans l'ensemble, la santé financière de l'entreprise est notée à 75 sur 100, reflétant sa forte croissance des revenus mais la nécessité d'une meilleure gestion des bénéfices et du contrôle des coûts.
C - Recommandation
L'entreprise devrait se concentrer sur l'amélioration de sa marge nette en contrôlant les dépenses d'exploitation et en optimisant les coûts de personnel. Une surveillance continue de la trésorerie et une gestion prudente des niveaux d'endettement seront cruciales pour maintenir la santé financière.
D - Comparaison au secteur
Comparé aux moyennes du secteur, ASSURANCES GESTION SERVICES a une croissance du chiffre d'affaires plus élevée mais une marge nette inférieure. Cela suggère que, bien que l'entreprise soit en expansion, elle pourrait ne pas être aussi rentable que ses pairs, ce qui pourrait être dû à des dépenses d'exploitation plus élevées ou à une gestion des coûts moins efficace.

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Ratios de performances

2016
2017
2018
2019
2020
2021
A - Chiffres clès

Chiffre d'affaire

4,13M
4,17M
1%
4,65M
12%
7,69M
13,7M
78%

Résultat net (€)

304K
248K
-19%
222K
-10%
412K
85%
292K
-29%
375K
29%

Masse salariale

1,62M
1,62M
0%
1,89M
17%
1,46M
3,64M
149%
B - Répartition du chiffre d'affaire

Masse salariale / CA (%)

39,1
38,9
-1%
40,7
5%
19
26,6
40%

Résultat net / CA (%)

7,37
5,94
-19%
4,77
-20%
3,8
2,75
-28%
C - Disponibilité

Trésorerie

349K
302K
-13%
343K
13%
386K
13%
1,23M
219%
2,97M
141%

Créances financières

725K
802K
11%
1,65M
105%
1,2M
-27%
1,29M
8%
1,95M
51%

Dettes financières

1,74M
1,54M
-12%
1,75M
14%
1,99M
14%
2M
1%
1,64M
-18%
D - Ratios de croissances

Évolution du CA (%)

301K
44,6K
-85%
482K
980%
1,79M
5,98M
234%

Évolution du CA (%)

7,88
1,08
-86%
11,5
968%
30,4
77,7
156%

Évolution de la trésorerie (%)

154
86,6
-44%
113
31%
113
-1%
319
184%
241
-24%

Compte de résultats periodique

Aucune donnée disponible

2016
2017
2018
2020
2019
2021

A -

Total des produits d'exploitation

8 893 643
11 555 114
14 096 575
11 610 926
9 077 637
-

Chiffre d'affaires

8 893 643
11 555 114
14 096 575
11 610 926
9 077 637
-

Ventes de marchandises

8 893 643
11 555 114
14 096 575
11 610 926
9 077 637
-

B -

Total des charges d'exploitation

8 778 968
11 262 513
13 868 243
11 286 892
8 987 502
-

Charges externes (Total)

8 478 278
10 919 272
13 486 835
10 927 036
8 645 751
-

Achats effectués de marchandise

7 997 204
10 558 209
12 801 043
10 463 590
7 809 029
-

Variation de stock de marchandise

-44 595
-185 114
-24 336
-173 879
207 081
-

Services extérieurs

525 669
546 177
710 128
637 325
629 641
-

Impôts et taxes (Total)

37 162
41 723
39 784
39 217
36 867
-

Impôts et taxes

37 162
41 723
39 784
39 217
36 867
-

Charges de personnel (Total)

263 528
301 518
341 624
320 639
304 884
-

Salaires bruts (Salariés)

211 232
243 070
277 353
257 448
248 223
-

Charges sociales (Salariés)

52 296
58 448
64 271
63 191
56 661
-

C -

Résultat d'exploitation

114 675
292 601
228 332
324 034
90 135
-